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    590万元!这家支付公司又双叒叕“吃”央行大罚单 合计被罚超7次

    2019-03-07 16:01:08 和讯名家 

      有媒体称,随行付在做的现金贷业务,利息高达66%。

      又是因违反反洗钱相关规定,第三方支付机构随行付又被央行处罚。3月6日,央行营业管理部发布的处罚信息显示,随行付支付有限公司(以?#24405;?#31216;“随行付?#20445;?#22240;反洗钱违规被央行处以合计590万元的罚款,2名相关责任人被处以31万元的罚款。

      根据行政处罚信息显示,随行付本次被处罚的原因是,因其未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

      央行表示,随行付未按规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定,处以140万元罚款;未按规定保存客户身份资料和交易记录,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规定,处以40万元罚款;未按照规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项规定,处以50万元罚款;为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定,处以360万元罚款。合计处以590万元罚款。

      同?#20445;?#26681;据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第三项、第四项规定,对随行付2名相关责任人共处以31万元罚款。据?#31169;猓?#36825;已经是2019年以来,随行付因违反反洗钱相关规定第二次遭到央行处罚。

      公开资料显示,随行付成立于2011年7月,并于2012年6月获得央行颁发的支付许可证,央行批?#35745;?#24320;展银行卡收单、互联网支付及移动电话支付等业务。目前,随行付银行卡收单业务范围不包括吉林、辽宁、浙江、福建与黑龙江。

      据互联网金融新闻?#34892;?#19981;完全统计,随行付合计被央行处罚次数达到7次。其中,2014年9月,因未落实特约客户实名制,交易监测不到位、风险事件处理不力,央行要求随行付全国范围内停止接入新商户,并撤离5省2市的收单业务,即责令随行付停止吉林、辽宁(含大连)、浙江(含宁波)、福建、黑龙江等5省市银行卡收单业务。

      2019年1月,央行重庆营业管理部发布的行政处罚信息公示表,随行付重庆分公司被处以罚款170万元,并对相关责任人员共处以罚款4万元,也是央行重庆营业管理部2019年开出的第一张罚单。

      当前,已被央行限制接入新商户的随行付,正在寻求其他的出?#32602;?#24320;拓了信用卡代偿、消费金融等业务,并在2017年成立?#22235;?#26124;随行付网络小额贷款有限公司,用以开展小额贷款业务。

      2019年1月,有媒体报道称,随行付开展的现金贷业务利率畸高,远超36%?#21215;?#31649;红线。报道指出,客户实际承担的借款IRR利率高达66%,并被收取高达1060元的服务费。(文 / 扁豆)

      来源:互联网金融新闻?#34892;?/p>

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    (责任编辑:唐明梅 )
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